LocalBitcoins — это ведущая в мире одноранговая торговая площадка биткойнов, базирующаяся в Финляндии. Они позволяют пользователям по всему миру быстро, легко и безопасно торговать биткойнами посредством внебиржевой торговли местной валютой в обмен на биткойн.
Соревнование
LocalBitcoins ставит перед собой задачу способствовать глобальному доступу к финансовым услугам, подключая всех к интернет-экономике через биткойн. LocalBitcoins, работающая в ряде стран, не имеющих простого доступа к глобальным финансовым системам, для многих является единственным способом доступа клиентов к цифровым валютам и глобальным финансовым системам.
Торговля криптовалютой по-прежнему является относительно новым пространством и развивается все более быстрыми темпами. Таким образом, привлечение большего числа людей и предложение им новых способов использования биткойнов являются ключевыми целями LocalBitcoins.
И чтобы выделиться из толпы, Локалбиткоинс русский позиционирует себя как самую безопасную и ориентированную на пользователя криптовалютную платформу на рынке. Неправильный подход к безопасности, и клиенты могут потерять свои активы. Поэтому знание своих клиентов жизненно важно как с точки зрения требований KYC, так и с точки зрения предотвращения доступа мошенников к платформе.
LocalBitcoins нуждался в партнере по идентификации, который мог бы помочь им сбалансировать эти разные цели. Они должны были выполнить требования KYC, остановить мошенничество и обеспечить беспрепятственную регистрацию для новых клиентов.
Решение
LocalBitcoins выбрали Onfido в качестве поставщика удостоверений, чтобы помочь им привлечь клиентов в рамках многоуровневого процесса предотвращения мошенничества и KYC. LocalBitcoins проверяют свою личность на основе активности клиента. Для клиентов «первого уровня» LocalBitcoins запускает проверку документов и селфи. Для клиентов «третьего уровня» (тех, кто торгует на гораздо больших объемах) LocalBitcoins запускает проверку Onfido Video.
И чтобы остановить самых изощренных мошенников, LocalBitcoins использует известные лица Onfido, идентифицируя повторяющихся мошенников, входящих в их систему, помечая, было ли лицо «увидено» ранее Onfido.
Результаты
Учитывая растущую пользовательскую базу, LocalBitcoins хотели, чтобы процесс проверки обеспечивал безопасность их платформы, не влияя на работу пользователей. Партнерство с Onfido обеспечило этот баланс.
Проверка личности Onfido способствует автоматизации процесса утверждения LocalBitcoins, помогая команде привлекать клиентов в любом масштабе. Для клиентов первого уровня этот процесс в значительной степени автоматизирован. Это означает, что LocalBitcoins может уверенно утвердить пользователя в течение 16 минут. Это позволяет команде LocalBitcoins сосредоточить свою энергию на важных моментах. Например, ручная проверка клиентов с повышенным риском, отмеченных проверкой видео Onfido.
